
三层基石,动态调节
我们以货币基金、债券、权益类资产作为配置的三大核心基石。根据每位客户的风险偏好与配置需求,构建个性化的初始组合。在此基础上,我们依据不同市场周期,动态调整三大类资产的配置权重——在波动中控制回撤,在趋势中捕捉收益,最终以资产的长期稳健增长为根本目标。

风险前置,长线制胜
我们的策略始终从风险研判出发。针对不同类别资产在中长周期中的变化规律,主动调整配置比例,而非被动应对市场。我们不追求短期择时的极致,而是致力于通过科学的资产再平衡,实现客户资产的长线稳定增长。

风险研判
识别宏观、利率、信用与权益波动风险

主动调节
根据周期变化调整三类资产配置比例

长期增长
以客户资产稳健增长为根本目标

投委会统筹,三部门协同
我们设立了由研究部、产品部、资管部共同组成的投资决策委员会,三大部门在职能上明确分工、专业闭环
配置→跟踪→应对,全程闭环

1
初始配置
投委会通过策略方案后,由资管部根据市场时机完成配置落地。

2
持续跟踪
配置完成后,资管部对账户进行持续观察与动态跟进,确保策略执行不变形。

3
月度回顾
投委会每月召开月度会议,对所有账户进行策略回顾与前瞻展望,提前应对市场可能的变化与风险。

4
突发事件响应
如遇重大市场波动或突发事件,投委会将及时召开临时会议,迅速调整策略部署,以专业机制守护客户资产。
