
三層基石,動態調節
我們以貨幣基金、債券、權益類資產作為配置的三大核心基石。根據每位客戶的風險偏好與配置需求,構建個性化的初始組合。在此基礎上,我們依據不同市場週期,動態調整三大類資產的配置權重——在波動中控制回撤,在趨勢中捕捉收益,最終以資產的長期穩健增長為根本目標。

風險前置,長線制勝
我們的策略始終從風險研判出發。針對不同類別資產在中長週期中的變化規律,主動調整配置比例,而非被動應對市場。我們不追求短期擇時的極致,而是致力於通過科學的資產再平衡,實現客戶資產的長線穩定增長。

風險研判
識別宏觀、利率、信用與權益波動風險

主動調節
根據週期變化調整三類資產配置比例

長期增長
以客戶資產穩健增長為根本目標

投委會統籌,三部門協同
我們設立了由研究部、產品部、資管部共同組成的投資決策委員會,三大部門在職能上明確分工、專業閉環
配置→跟蹤→應對,全程閉環

1
初始配置
投委會通過策略方案後,由資管部根據市場時機完成配置落地。

2
持續跟蹤
配置完成後,資管部對賬戶進行持續觀察與動態跟進,確保策略執行不變形。

3
月度回顧
投委會每月召開月度會議,對所有賬戶進行策略回顧與前瞻展望,提前應對市場可能的變化與風險。

4
突發事件響應
如遇重大市場波動或突發事件,投委會將及時召開臨時會議,迅速調整策略部署,以專業機制守護客戶資產。
